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更新时间：2022-06-22
6月17日，由普益标准主办的“大资管·新视野：洞见资管变革 聚焦财富格局——2022中国资产管理与财富管理行业年度峰会暨第二届‘金誉奖’颁奖典礼”成功举行。西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏，中国社会科学院财经战略研究院院长何德旭，西南财经大学中国金融研究院教授、ku游九洲普益标准首席经济学家王鹏，中银理财有限责任公司副总裁吴金梅，上银理财有限责任公司总经理陈刚，渤海银行财富管理与私人银行部总经理助理马天宇，建信保险资产管理有限公司董事会秘书、总经理助理张广华，五矿国际信托有限公司总经理助理王涛等大咖齐聚，通过主题演讲、圆桌对话，共同探讨了新时代财富管理的宏观视野、个人养老金时代下资产管理和财富管理行业的机遇与挑战等热点话题。
中国社会科学院财经战略研究院院长何德旭在“新时代财富管理的宏观视野”主题演讲中表示，促进我国财富管理持续、高质量发展，要做到以下几点：
第一，要准确把握时代方位。我国已经进入新发展阶段，在当今环境下，我国财富管理行业必须更加注重科学合理、把握资产配置和资金走向，积极抓住中国经济转型升级和结构调整产生的投融资需求，更加注重加快，提高资金使用效率。同时，应该特别注重构建面向实体经济的财富管理体系，使财富管理行业成为真正服务实体经济的重要平台。
第二，要有明确的政策观念，要准确把握和了解最新政策取向，在新的政策中了解经济和金融发展的新趋势。既关注短期的政策变化，也要注意中长期的政策调整和变化，从而了解未来财富管理的新动向。
第三，要有数字化理念。数字化已经融入到经济社会的各个方面。随着全球信息化进入新的阶段，物联网、人工智能、区块链等技术取得了新的突破，这必然对财富管理的经营模式、服务方式等产生重大影响。在财富管理的日常运营中，应该利用数字化思维和互联网技术，来促进财富管理自身效率的提升。应该顺应数字化趋势，积极利用数字化和互联网平台以及大数据等优势，为客户提供差异化、精细化的理财服务。
第四，要有全球眼光，我国财富管理行业起步较晚，经验相对缺乏，需要学习借鉴发达国家财富管理成熟的做法和成功的经验，缩短我国同发达国家在财富管理方面的差距。同时，要积极关注发达国家财富管理行业的最新变化、最新趋势。随着改革开放的扩大，人民币国际化的推进，全球化资产配置将成为未来一个非常明确的趋势，我国财富管理行业可以更多地关注资产的境外运作与布局，提高财富管理效率。
第五，要有风险意识。财富管理的核心和关键就是做好风险控制，做到风险最小化。财富管理机构在开展财务管理业务时，首要任务就是在减少风险的前提下，实现财富的增值目标。要对风险进行有效的防控，切实降低财富管理风险。
西南财经大学中国金融研究院教授、普益标准首席经济学家王鹏：人工智能技术可引入资管业评价
西南财经大学中国金融研究院教授、普益标准首席经济学家王鹏就“对资管业统一评价工作的思考”这一话题进行主题演讲。王鹏表示，可以从以下四个角度来看资管业统一评价的必要性。
第一，从投资者角度来看，对资管业进行统一评价，可以帮助投资者全面掌握资管行业的信息，从而为投资者的选择提供更好的参考；第二，从资管机构角度来看，通过评价可以得知自身与竞争对手的优势和短板，对自身战略和经营策略的制定都有较大帮助；第三，从销售机构角度来说，ku游九洲销售机构需要了解合作伙伴机构以及产品的具体信息，公示统一信息可以为销售策略提供帮助；最后，评价工作对于监管部门来说意义重大，通过对资管业的统一评价，可以把握资管机构乃至整个资管行业的运行状况及风险，进而出台有针对性的监管措施。ku游九洲
王鹏同时列举了五点说明资管业统一评价的可行性，行业新闻分别是底层法律关系的统一性、投资者身份的双重性、资管机构商业模式的同质性，产品根本属性的一致性、机构风险特征的相似性以及监管框架体系的统一性。
王鹏表示，当评价工作同时具备必要性和可行性之后，便可以开展具体的框架工作。
王鹏同时表示，机构评价是很复杂的系统工程，如果要对机构进行合理评价，单靠某一个特定的理论难以完成任务，而应该构建关键理论+辅助理论体系，建立在理论基础上的统一评价方向包括，发行营销能力、收益能力、投资者服务能力、运营管理能力、研发和创新能力。
在谈到资管业新突破时，王鹏说，在未来可以将人工智能技术运用到评价体系当中来，人工智能可以根据指标进行自适应学习，通过对指标变量的深度挖掘来获得最终评价结果。同时应该注意，目前投资者对净值较为敏感，资管产品特别是像银行理财这一类的客户可能具有非常明显的彩票型偏好，投资者更希望买到收益损失不大的理财产品，甚至可以放弃获取高收益的概率。在此环境下，资管机构在对风险的评价上应该引入除二阶矩（方差）以外的高阶矩信息。
近年来，养老金融正成为资产管理和财富管理行业布局的热点。在2022中国资产管理与财富管理行业年度峰会中，来自银行、保险、信托等多家资管机构的负责人，围绕个人养老金时代下资产管理和财富管理行业的机遇与挑战展开深入探讨。
“老年客户有养老理财需求，目前投资上整体还是以短期限为主，因此银行理财的产品供给具有短期、简单、便利、稳健特点。”上银理财有限责任公司总经理陈刚表示，“养老理财产品比较有特色的是引入了平滑基金，可以平滑产品收益，降低产品波动，减少投资者焦虑，有利于投资者长期投资理念的形成。“此外，我国老龄化进程将进一步增加养老产品的投资需求，在前期试点的基础上，希望养老产品资格能够放开，鼓励有能力的机构提供更丰富的产品，服务于国家多层次养老保障体系建设。”
渤海银行财富管理与私人银行部总经理助理马天宇指出，在服务客户的过程中，可以根据年龄阶段具体养老需求不同，不断调整服务方式，提供定制化的服务和差异化的产品。以渤海银行为例，为具有养老需求的“渤泰”客群提供了一体化的养老规划、一站式的解决方案、一揽子的专属产品和全周期的服务，帮助客户理清养老需求目标、缺口和风险，分析未来养老金储备的可行性，对未来养老资金的规划提出建议。同时发挥银行作为产品集成商开放式平台的优势，基于需求分析为客户提供资金流规划、投资规划、保障规划。
今年4月，个人养老金制度正式落地。在分析人士看来，个人养老金政策的推出将有效提升居民对财富管理和资产管理的认知，利好行业资产管理规模提升。面对个人养老金业务发展新机遇，资产管理和财富管理机构亦摩拳擦掌、ku游九洲积极布局。
“养老产业是满足个人多元化养老需求的综合性产业体系，至少应该涵盖养老服务、养老金融和养老产业投资三个方面。”建信保险资产管理有限公司董事会秘书、总经理助理张广华表示，各家金融机构需要在养老产业链的分工当中寻找自己的定位，包括账户管理类机构、产品销售类机构、资产管理类机构等。
五矿国际信托有限公司总经理助理王涛表示，未来可以加强符合养老资金配置需求的产品研发，“信托公司可以基于在家族信托、标品信托等业务上积累的受托管理能力，争取在企业年金、职业年金上取得受托人、账户管理人、投资管理人的相关资质，来拓展第二、第三支柱的业务机会。”